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时间：2021-05-10 点击：7793 来源：www.posv.cn 作者：盛付通POS机办理服务中心
国家加强《反洗钱法》的监管力度之后，各大银行都对本行储蓄卡的非柜交易进行了一个严格的风控以及自查活动，而且自20年6月份就已经开始了。据伙伴们反映当时自己卡片被封卡的原因，主要都是因为用自己的储蓄卡去绑定了POS机做了结算卡片，更严重的不但储蓄卡被冻结和风控了，还有的连带着自己的信用卡都一起被冻结了。
最近很多人都表示接到了银行打来的核查电话，也有卡片被直接锁定了的。到底是怎么回事儿，遇到了这种问题，我们又该如何解决呢？今天我们就一起来了解一下。
有兴业银行的卡友对小盛说，自己是使用兴业银行的储蓄卡作为POS机的结算卡，前不久就接到了本地兴业银行打来的核实电话，询问自己频繁使用POS机等第三方支付收付款的原因，核实是否是本人使用。
卡友表示，自己一个月的流水也就10万左右，并没有太大额度，为什么还是引起了银行的注意。其他兴业银行的卡友有的是接到了020兴业总行打来的核实电话，原因也是因为自己的流水过大，支付宝等第三方转入款项过多的问题被银行关注了，要核实资金来源以及用途。平安银行也有卡友表示，用平安的储蓄卡作为POS机结算卡之后月流水能达到几十万，也就成功的引起了银行的注意。
之前很多使用兴业招行等储蓄卡被银行关注风控了，或者被封卡了的这些卡友们，大家都选择更换到工农交建等国有四大行的储蓄卡，特别是工商银行，因为大家都知道，咱们工行是非常喜欢大额流水的一家银行。但是是不是更换到国有四大行，或者更换到工行的储蓄卡就万事大吉了呢？
以上几方面，无论是当地银行给你打来的询问电话还是总行直接给你打来了核实电话，又或者是直接对我们处罚进行了一个封卡、锁定的动作，无不都表明了央行对今年《反洗钱法》的监管的力度以及决心。所有的银行实际上都已经开展了两场活动，一方面严查信用卡的资金流向，资金用途。另一方面对储蓄卡的资金来源以及大额流水、流水账的进出时间，都一定是进行了一个严格监管的工作。
据不完全统计，光2020年上半年，央行公布的累计《反洗钱法》的罚单已经达到了298张，累计罚款金额已经超过3.7亿，说明我们以后一定要对储蓄卡也要格外的注重起来。
如果我们真的遇到了这样的风控动作，应该怎么解决，我们一起来看一下POS机结算卡如何选择。
一、尽量选择国有四大行的储蓄卡，以自己没有信用卡的银行为佳，可选择多家银行进行分散流水。
二、流水避免急进急出、整进整出。
三、流水要过夜，卡上尽量有留存，注意留存时长，注意结息情况。
此次从目前情况来看，大家接到的都是银行的警告、提醒或是核实电话，那暂时还没有之前提到的牵扯到自己的信用卡，但是也足以引起咱们伙伴们的重视。所以之后我们在对待储蓄卡的使用的时候，也要像对待咱们的信用卡一样，去足够的重视起来，注意合规用卡。
小盛也要提醒大家，一定不要去做一些出租、出借或者是买卖自己的账户，包括你的收付款二维码，这一点如果被不法分子这个利用了，很有可能去做一些违规违法的活动。如果真的是触犯了反洗钱的风控，很有可能牵扯到我们自己，那大家就得不偿失了，所以伙伴们一定要重视起来。
